Ramani ya Broker ya mtandaoni
BrokerCheck ni huduma ya FINRA ambayo inaruhusu wawekezaji kuangalia asili ya wakaguzi (wengi, lakini si wote, ambao huitwa washauri wa kifedha siku hizi) na makampuni ya udalali. Pia ina taarifa juu ya mawakala wa zamani waliosajiliwa; wengi wa watu hawa wanaweza bado wanafanya kazi katika dhamana au mashamba ya uwekezaji, na hivyo taarifa juu yao inaweza kuwa ya matumizi kwa wawekezaji. Huduma ni bure, na utafutaji wa data unaweza kufanywa kupitia tovuti.
Ripoti ya Brokers
Kwa wafanyabiashara ambao wameandikishwa na FINRA ndani ya miaka 10 iliyopita, ikiwa ni pamoja na wauzaji ambao bado hawana kazi, Ripoti ya BrokerCheck ina:
- Takwimu za muhtasari kwa broker na sifa zake
- Orodha ya usajili wake wa sasa, leseni na mitihani ya sekta ya kupita
- Historia ya usajili na ajira: makampuni yote ya dhamana ya FINRA ambalo amewahi kusajiliwa na pia, kwa miaka 10 iliyopita, kazi nyingine zote (ndani na nje ya sekta ya dhamana), huduma ya kijeshi, ukosefu wa ajira, na wakati wote elimu
- Inatoa taarifa juu ya migogoro ya wateja, matukio ya dhamana na masuala ya kifedha kwenye rekodi ya broker, ikiwa ni kweli au broker alionekana kuwa mwenye hatia
- Maoni ya hivi karibuni ya broker yaliyowasilishwa, ikiwa yamepatikana
Jihadharini kuwa sio vitendo vyote na madai ya rekodi ya broker huonyesha kuwa haifai.
Ikiwa broker amekoma kusajiliwa na FINRA zaidi ya miaka 10 iliyopita, tofauti pekee katika ripoti ya BrokerCheck ya kawaida inahusu sehemu inayohusiana na maelezo.
Inajumuisha baadhi ya uhalifu, udhibiti, mahakama ya kiraia, au vitendo vya malalamiko ya wateja dhidi ya broker. Matukio yanajumuishwa katika ripoti ikiwa broker alikuwa:
- Inakabiliwa na hatua ya mwisho ya udhibiti
- Haki ya (au kuahidiwa na hatia au hakuna mashindano ya) uhalifu fulani
- Imewekwa chini ya adhabu ya kiraia inayohusisha shughuli zinazohusiana na uwekezaji
- Kupatikana na mahakama ya kiraia kuwa kinyume na sheria au kanuni zinazohusiana na uwekezaji
- Aitwaye kama mhojiwa au mshtakiwa katika hatua ya usuluhishi au suala la kiraia linalosema kuwa alivunja mazoea ya mauzo, na ambayo ilitoa tuzo au hukumu ya kiraia dhidi yake
FINRA inataja kila tukio kama ilivyoripotiwa na wasimamizi wa dhamana, broker binafsi, na makampuni yoyote yanayohusika.
Ripoti ya Makampuni ya Uhamiaji
Ripoti ya BrokerCheck ya kawaida kwenye kampuni ya udalali ina:
- Maelezo ya jumla ya kampuni na historia yake
- Wakati na wapi kampuni ilianzishwa
- Watu na mashirika yenye udhibiti wa hisa au ushawishi juu ya shughuli za kampuni
- Historia ya kuungana, upatikanaji au mabadiliko ya jina
- Leseni za usajili na usajili wa kampuni, aina za biashara zinafanya na maelezo mengine kuhusiana na shughuli zake
- Anatoa taarifa juu ya tuzo za usuluhishi, matukio ya dhamana, na masuala ya kifedha kwenye rekodi ya kampuni
Kumbuka kuwa vitendo vinavyosubiri au visivyoweza kutumiwa vinaweza kuingizwa, na uwepo wa vitendo vile vile sio lazima kuonyesha dhuluma.
Vyanzo vya Habari
Taarifa katika BrokerCheck inatoka kwenye Idara ya Usajili Kuu (CRD), ambayo inakusanya usajili na utoaji wa leseni uliofanywa na makampuni na brokers ya udalali.
Watawalaji pia hutoa taarifa kwa CRD kuhusu hatua za kidharia zinazohusisha wafanyabiashara na makampuni ya udalali.
Fedha ya Taarifa
Brokers zilizosajiliwa na makampuni ya udalali lazima kawaida kuwasilisha sasisho za CRD ndani ya siku 30 baada ya yeye / yeye kujifunza tukio. BrokerCheck huonyesha data mpya au iliyorekebishwa ya CRD mara moja. Taarifa kawaida haijasasishwa kwa makampuni ambayo hayajasajiliwa tena na FINRA, au kwa wauzaji ambao hawajasajiliwa tena na FINRA.
Nini BrokerCheck Haijumuishi
Mifano ni:
- Hukumu na viungo awali ziliripoti kama zinasubiri kwamba baadaye walikuwa kuridhika
- Uchunguzi wa kufilisika ulifungua zaidi ya miaka 10 iliyopita.
- Hesabu za Usalama wa Jamii
- Maelezo ya historia ya makazi
- Maelezo ya kimwili
Kwa ujumla, BrokerCheck haijumuishi data yoyote ambayo haijawahi kuingia kwenye CRD, wala haijumuishi habari ambazo zimefanya wakati mmoja, lakini tena.
FINRA inataka kulinda maelezo ya siri ya wateja, haifai lugha ya kukataa au ya kupotosha, na kuzuia habari zinazoinua wizi mkubwa wa utambulisho au wasiwasi wa faragha.
Mapendekezo mapya ya Kufunua
Mnamo mwaka 2012, FINRA imechunguza kuongezeka kwa maelezo katika BrokerCheck, kama vile:
- Sababu za maoni na kuhusiana na kukomesha broker
- Historia ya elimu
- Majina mengine ya kitaaluma, kama vile CFA au CFP
- Maelezo zaidi kuhusu malalamiko ya wawekezaji dhidi ya wakaguzi
Wakati huo huo, wito kutoka kwa watetezi wa wawekezaji ni pamoja na alama zilizopatikana kwenye mitihani kama vile Mfululizo wa 7 unapingana na FINRA, na hupendekezwa sana kati ya wauzaji. Wataalamu wanasukuliwa katika Wall Street Journal ("Kuweka alama: Wawakilishi wa Mwekezaji Kushinikiza kwa Ufafanuzi Zaidi wa Broker, Ikiwa ni pamoja na Mafunzo ya Mitihani," Mei 29, 2012) swali matumizi ya alama za mtihani wa taarifa, kwa kuwa zinaonyesha hazihusani na utendaji wa uwekezaji ujao au ubora wa huduma, madereva kuu ya kuridhika kwa mteja .