Pointi ya Mawasiliano
Katika kampuni ya dhamana ya Wall Street, meneja wa uhusiano wa msingi kwa mteja wa taasisi isiyo ya fedha ni uwezekano wa kuwa benki ya uwekezaji mwandamizi, hasa moja na ujuzi katika uandikishaji wa dhamana au uunganisho na upatikanaji.
Vinginevyo, ikiwa mteja anatumia kampuni ya dhamana hasa kutekeleza biashara, mtu wa taasisi ya mauzo au msimamizi wa akaunti anaweza kusimamia uhusiano. Katika benki ya kibiashara, meneja wa uhusiano huo ni lazima awe afisa wa mikopo ya wakubwa, katika kesi ya mteja anaotumia mikopo kutoka benki hiyo.
Mwakilishi mkuu wa mteja wa taasisi isiyo ya kifedha katika kushughulika na makampuni ya dhamana au mabenki ya kibiashara labda atakuwa meneja katika idara ya hazina ya ushirika . Katika mahusiano na makampuni ya usimamizi wa uwekezaji ambayo hutunza pensheni ya wafanyakazi na akaunti 401 (k), meneja katika idara ya rasilimali za binadamu anaweza kuwa mwakilishi wa kampuni hiyo.
Wateja wa Biashara Ndogo
Biashara ndogo, hasa wale ambao hawana madeni au usawa wa umma, kwa kawaida hutendewa kama wateja wa rejareja . Akaunti zao kwa ujumla zitatumiwa na washauri wa kifedha katika makampuni ya dhamana au kwa maafisa wadogo wa mikopo ya biashara katika mabenki ya kibiashara.
Wafanyabiashara wa Huduma za Fedha
Kuna kiasi kikubwa cha kushughulika na makampuni katika sekta ya huduma za kifedha, hata miongoni mwa makampuni makubwa, jumuishi na mbalimbali. Hasa, makampuni ya dhamana ambayo hufanya kazi kama wafanya soko yanahitaji kuwa na kiasi kikubwa cha biashara ya kila siku kati yao, kusimamia hesabu zao za dhamana na kujaza amri za wateja kwa dhamana ambazo hazina sasa.
Zaidi ya hayo, uandikishaji wa dhamana mara nyingi inahitaji shirika la ushirikiano wa dhamana (unaoitwa syndicates) kati ya makampuni kadhaa kueneza hatari za kuandika na kupata wanunuzi kwa dhamana za sasa zinazotolewa. Halafu kubwa ya suala la dhamana, vyama vya kuandika na kuuza vikubwa vinapaswa kuwa.
Watu Wenye Mali
Vile vya thamani ya watu binafsi (kwa mfano, wale walio na zaidi ya dola milioni 100 katika mali) wanaweza kutumiwa kupitia njia za mauzo ya taasisi, badala ya kupitia njia za mshauri wa fedha ambazo hutumikia wateja wa rejareja. Hii ni kweli hasa ikiwa watu hawa wana wahauri wao wa kifedha (au ofisi za familia) mbali na kampuni hiyo katika swali, na badala yake kutumia kampuni hiyo kwa ufanisi kutekeleza biashara na kupata bidhaa za uwekezaji.
Mipango ya Biashara ya Taasisi
Kumbuka kwamba idara kadhaa na mistari ya biashara ndani ya sekta ya huduma za kifedha hufafanuliwa kama taasisi ya asili. Uwekezaji wa benki ni mfano mmoja, kulingana na asili ya wateja.
Biashara ya dhamana ni mfano mwingine; ingawa kazi hii hutumikia wateja wote wa rejareja na taasisi, uingizaji wa kiasi cha biashara huelekea kwa niaba ya taasisi.
Pia, kazi ya biashara huelekea kuwa na mahusiano ya karibu na kazi ya benki ya uwekezaji, ambayo inajenga dhamana ambayo hatimaye itafanyiwa biashara kwenye soko la sekondari.
Ingawa ripoti na uchambuzi ulioandaliwa na idara za utafiti wa dhamana za ndani huwa na lengo la kuwashauri wa fedha za rejareja na wateja wa rejareja, makundi haya huenda yameandaliwa katika nusu ya taasisi ya kampuni tofauti.