- Kuokoa kwa kustaafu
- Kuhifadhi kwa chuo
- Inahifadhi kwa ununuzi wa nyumba au gari
- Bajeti
- Udhibiti wa matumizi
- Kukopa
- Kuwekeza
Washauri wengi hufanya kazi kwa kujitegemea au katika makampuni madogo, ingawa makampuni makubwa ya huduma za kifedha ama kuongeza mipangilio ya kifedha kwa wafanyakazi wao au wanasisitiza kwamba washauri wao wa kifedha (au washauri wa kifedha ) pia wanahakikishiwa kuwa wapangaji wa fedha.
A
Pata Mafunguzi ya Kazi: Tumia zana hii ili kupata fursa za sasa za kazi kwenye shamba.
Elimu
Shahada ya shahada ni kiwango cha chini cha elimu kinachotarajiwa ya mpangaji wa kifedha. Kazi za fedha, uhasibu na / au uchumi ni muhimu, ingawa hazihitajiki. Ujuzi mkubwa na ufumbuzi wa matatizo ni muhimu, lakini pia ni ujuzi wa mawasiliano na mauzo. MBA inaweza kukufanya uwe mgombea wa kazi muhimu, kulingana na kampuni hiyo.
Vyeti
Mahitaji ya kisheria ya kufanya kazi kama mpangaji wa kifedha hutofautiana na hali. Hata katika mamlaka ambayo haijatakiwa na sheria, kupitisha mtihani kuwa Mpangaji wa Fedha kuthibitishwa (CFP) ni vyema sana. Jina la CFP huongeza uaminifu wako na uwekezaji, kwa waajiri na wateja sawa.
Majukumu na Majukumu
Mpangaji wa fedha huwasaidia wateja kujenga bajeti binafsi, matumizi ya kudhibiti, kuweka malengo ya kuokoa na kutekeleza mikakati ya kukusanya mali.
Yeye anaweza kuwa na mahusiano ya kazi na washauri wa kifedha , mameneja wa uwekezaji na / au makampuni ya mfuko wa pamoja, kwa kutumia wataalam hawa kwa uwekezaji halisi wa fedha za wateja wao. Kazi inahitaji kuweka sasa juu ya maendeleo katika bidhaa za kifedha , sheria za kodi na mikakati ya usimamizi wa kifedha binafsi, hasa kwa kuzingatia mipango ya kustaafu.
Mafanikio yanahitaji uwezo wa mauzo, wote katika upatikanaji wa wateja wapya na katika maendeleo ya mawazo mapya ili kuboresha hali ya kifedha ya wateja zilizopo.
Ratiba ya kawaida
Dhamira ya muda ni ya kutofautiana, inategemea aina ya mazoezi uliyo nayo, mzigo wako mteja, na jitihada unazoweka katika kupata wateja wapya. Kwa hiyo, inaweza kuanzia jitihada za wakati wa chini ya masaa 40 kwa wiki hadi moja ambayo inazidi zaidi ya masaa 40. Ili kukabiliana na taratibu za wateja wao, mara nyingi wapangaji wa fedha wanapaswa kupatikana kwa mikutano na mazungumzo ya simu usiku na mwishoni mwa wiki.
Nini Kufanana
Kulingana na kampuni hiyo, mpangaji wa kifedha anaweza kufurahia kiwango cha juu cha uhuru wa kitaaluma. Kazi inapaswa kukata rufaa kwa wale wanaofurahi kufundisha, kwa kuwa wateja wako wengi hawana ujuzi wa kifedha na wanahitaji elimu katika misingi ya fedha za kibinafsi. Kazi pia inatoa fursa ya kuboresha maisha ya wateja wako kwa njia inayoonekana.
Nini Si Kupenda
Wateja wasio na kisasa wa kifedha mara nyingi wanahitaji mkono mkubwa kutoka kwa mpangaji wa kifedha, wanaweza kuwa na matarajio yasiyo ya kweli, na wanaweza kulaumu mpangaji kwa kushindwa kwao kwa kufuata mapendekezo.
Washauri wanaweza kukabiliana na migogoro ya maslahi. Kwa mfano, mpangaji wa kifedha katika kuajiri kampuni ya uhamisho wa dhamana anaweza kushinikizwa katika kupendekeza bidhaa fulani za uwekezaji ambazo haziwezi kufaa kabisa kwa wateja wao. Vivyo hivyo, wapangaji wanaofanya kazi kwa makampuni madogo ambayo yana makubaliano ya kuongoza biashara kwa washauri fulani wa kifedha, mameneja wa fedha au fedha za pamoja zinahusika na migogoro kama hiyo.
Mshahara wa Mshahara
Kwa mujibu wa data iliyoandaliwa na Ukaguzi wa Princeton, mishahara ya wastani kwa wapangaji wa fedha inaweza kuzidi $ 100,000 kwa wale walio na uzoefu wa miaka 10-15. Hata hivyo, kuanzia kulipa inaweza kuwa chini ya $ 20,000. Kama ilivyoelezwa hapo juu, wapangaji wengi wa fedha wanajitegemea au wanaajiriwa katika vikundi vidogo vya kujitegemea. Washauri katika hali hizi wanaweza kuwa na mapato ya kutofautiana zaidi kuliko wale walioajiriwa na makampuni makubwa, kulingana na mabadiliko ya biashara.