Kazi ya Mauzo katika Huduma za Fedha
Linapokuja uwekezaji, ustaafu, na elimu ya watoto, watu wanataka kufanya kazi na mshauri wa kitaaluma na si mtu wa mauzo ambaye anaweza kulipwa fidia kwa kuuza uwekezaji maalum, fedha za pamoja au hisa.
Wakati uwekezaji unakwenda kusini, ni rahisi sana kwa mshauri wa kupunguza mishipa ya mwekezaji kuliko kwa mtaalamu wa mauzo ili kukamilisha kazi sawa.
Vile vile majina yanaweza kuwa, kila mshauri wa Fedha anayefahamu anaelewa kuwa wote wana wajibu wa kuelewa mwenendo wa soko na jinsi ya "kuuza" huduma za magari na uwekezaji kwa wateja. Wale walio katika uwanja wa kifedha ambao hawakubali kwamba wao ni wataalamu wa mauzo, mara nyingi huishi katika majukumu ya wachambuzi au katika uwanja tofauti wa kazi.
Vyeti
Ili kuuza dhamana za fedha, Washauri wa Fedha wanapaswa kupewa leseni. Vyeti vya kawaida vinavyoshikiliwa ni Mfululizo wa 6.7 na 63. Uthibitisho huu huruhusu mshauri kuuza fedha za pesa, vifungo, vifungo, magari ya kustaafu na hifadhi za kibinafsi. Washauri wengi pia wanashikilia vyeti vya bima , kama vile maisha, ajali, na afya.
Vyeti vya juu
Kama changamoto kama mfululizo wa 6.7 na 63 inaweza kuwa, mara nyingi huchukuliwa kama vyeti vya kiwango cha kuingia katika sekta ya Huduma za Fedha.
Kwa wale waliohusika na ufanisi wa muda mrefu kama mpangaji wa fedha au mshauri, kuendelea kujifunza na vyeti ni lazima kwa kawaida.
Washauri wengi wa Fedha hupata CFA zao na vyeti vya CFP. CFA inasimama kwa Mchambuzi wa Hesabu wa Fedha na CFP inasimama kwa Mpangaji Mtaalam wa Fedha. Wote ni vyeti vya kuzingatiwa sana na sio kawaida kupata hadi miaka kadhaa katika kazi ya huduma za kifedha.
Zaidi ya vyeti hivi, baadhi ya utafiti wa sekta hiyo na kupata ChFC, au Mshauri wa Chartered Financial. Kulingana na mtaalam wa huduma za kifedha Donna Rodgers:
Mshauri wa kifedha wa Chartered lazima awe na angalau miaka 3 ya uzoefu wa kazi katika sekta ya huduma za kifedha. ChFC® huandaa wataalamu kusimamia mahitaji ya watu binafsi, familia na biashara ndogo. Kwa mujibu wa American College, ChFCs hupata asilimia 51 zaidi kuliko wenzao.
Pump mapato peke yake inaweza kuhamasisha wengi kupata vyeti hii na faida ya ziada ya kuongezeka heshima kutoka kwa wenzao na wateja.
Changamoto na Mshahara
Kwa kawaida kila Anwani kuu katika Amerika ina angalau ofisi ya huduma za kifedha 1, inayojazwa na mshauri mmoja au timu ya washauri, kikamilifu kutafuta wateja wapya na kuhifadhi wateja wao waliopo. Wengi benki hutoa huduma za kifedha kama vile mashirika mengi ya bima. Ongeza orodha hii upatikanaji wa huduma za kifedha zinazotolewa na makampuni ya mtandao na utaelewa hivi karibuni kwamba sekta ya Huduma za Fedha ni ushindani sana.
Changamoto nyingine kuu ni mamlaka na taratibu za kufuata serikali ambazo kila Mpangaji wa Fedha anapaswa kuzingatia.
Piga sheria na leseni zako zimesimamishwa au zimefutwa.
Kwa wale ambao wanaweza kushinda ushindani, wanajitolea kupata vyeti vinavyohitajika na vya hiari, na ambao wanafanya biashara zao kwa uaminifu, tuzo ni za ajabu. Washauri wa Juu wa Fedha wanaweza kupata maelfu mia kadhaa ya dola kwa mwaka, pamoja na motisha, likizo, na kifo cha tuzo .
Kazi ni mojawapo ya ngumu zaidi ya kufanikiwa, ambayo ndiyo sababu wengi wanaacha baada ya miaka michache tu. Zawadi ya kweli hutolewa kwa wale wanaosalia katika kazi kwa miaka 2 au zaidi na wako tayari kufanya kazi kwa masaa mingi na kukabiliana na miezi machafu mpaka kuanza kupata faida.